Cómo verificar a un cliente o proveedor antes de operar
Facturar a treinta días es darle crédito a alguien. Antes de hacerlo conviene saber tres cosas: que existe como dice, que paga y que no está en ningún registro que traiga problemas. Las tres se contestan con fuentes públicas.
Que existe y es lo que dice ser
La constancia de inscripción de ARCA confirma el CUIT, la condición fiscal (monotributo o responsable inscripto), la actividad declarada y el domicilio fiscal. Un CUIT sin constancia está inactivo o dado de baja. Para una sociedad, los avisos del Boletín Oficial dicen cuándo se constituyó, quiénes son sus autoridades y si hubo cambios recientes. La inscripción en Ingresos Brutos (AGIP en la Ciudad, Convenio Multilateral si opera en varias provincias) confirma actividad real en la jurisdicción.
Que paga
La Central de Deudores del BCRA muestra la situación con bancos y financieras y el historial de dos años. Los cheques rechazados son el dato decisivo para quien cobra con cheques: causal, monto, si se pagaron. Un concurso o una quiebra aparecen como edicto en el Boletín Oficial y como marca en el BCRA.
Que no trae problemas
Los sujetos obligados ante la UIF tienen que verificar las listas de sanciones (OFAC, ONU, UE, RePET); para cualquier otro es una comprobación de reputación barata. Los contratos de ART en la SRT confirman si es empleador registrado. Las marcas en el INPI y la inscripción como proveedor del Estado en COMPR.AR agregan señales de una empresa establecida.
Cómo ordenar la decisión
Una forma práctica: existencia y actividad primero, cumplimiento después, registros al final. Si falla lo primero, no hace falta seguir. Si lo primero está bien y lo segundo tiene atrasos recientes o cheques rechazados sin pagar, la decisión es de plazo y monto, no de sí o no.
Fuentes oficiales
- ARCA · Constancia de inscripciónseti.afip.gob.ar
- BCRA · Central de Deudoresbcra.gob.ar
- Boletín Oficialboletinoficial.gob.ar
- SRT · Superintendencia de Riesgos del Trabajosrt.gob.ar
- Ley 25.246 · Sujetos obligados ante la UIFservicios.infoleg.gob.ar
Las fuentes que usa esta guía
- Constancia de inscripción: la condición fiscal ante ARCAAFIP / ARCA · Padrón público
- Central de Deudores del BCRA: la situación crediticia actualBCRA · Central de Deudores
- Cheques rechazados: lo que publica el BCRABCRA · Central de Deudores
- Sociedades vinculadas: lo que dice el Boletín OficialBoletín Oficial · Timeline
- Contratos de ART: el historial de la SRTSRT · Historial de contratos
- Listas de sanciones: OFAC, ONU, UE y RePETOFAC · ONU · UE · Min. de Justicia (RePET)
- Proveedor del Estado Nacional: el SIPRO en COMPR.ARCOMPR.AR · SIPRO
- Marcas registradas: la consulta del INPIINPI · Consulta de marcas