Guías
Para los momentos en que hay que saber de alguien: alquilar, dar crédito, contratar, comprar. Qué se puede comprobar con registros públicos, cómo se consulta cada cosa y cómo se lee. Cada guía cita la norma o la página oficial de la que sale cada dato.
- Cómo consultar la situación crediticia de una persona en el BCRAPaso a paso para ver en la Central de Deudores del BCRA si una persona o empresa tiene deudas: qué se necesita, qué significan las situaciones 1 a 6, cómo leer el monto y el atraso, y qué no muestra.
- Cómo saber si una persona tiene deudas por CUIT o DNIQué deudas de una persona se pueden ver con fuentes públicas en Argentina: bancos y tarjetas (BCRA), cheques rechazados, juicios, concursos y quiebras, deudores alimentarios. Qué no es público y cómo se consulta cada cosa.
- CUIT, CUIL y DNI: qué son y cómo se validanQué es el CUIT y qué es el CUIL, cómo se arman a partir del DNI, qué significan los prefijos 20, 23, 24, 27, 30 y 33, cómo se calcula el dígito verificador y cómo saber el CUIT de una persona.
- Cómo verificar a un inquilino o un garante antes de alquilarQué revisar de un inquilino o garante con fuentes públicas: ingresos registrados (ANSES), obra social, situación en el BCRA, cheques rechazados, juicios, deudores alimentarios y sociedades. Qué pedir y qué se puede comprobar.
- Cómo verificar a un cliente o proveedor antes de operarQué revisar de una empresa o persona antes de una operación comercial: constancia de ARCA, Ingresos Brutos, situación en el BCRA, cheques rechazados, sociedades y autoridades en el Boletín Oficial, ART, marcas, proveedor del Estado y listas de sanciones.
- Cómo saber si una empresa existe y quiénes están detrásCómo comprobar que una sociedad existe, cuándo se constituyó, quiénes la administran y si tuvo cambios, con el Boletín Oficial, ARCA y el BCRA. Qué se ve por CUIT y qué por nombre.
- Cheques rechazados: cómo consultarlos y qué implicanCómo ver los cheques rechazados de una persona o empresa en el BCRA: causales (sin fondos, defectos formales), multa, estado de pago y cuánto tiempo figuran. Qué significa para quien cobra con cheques.
- Certificación negativa de ANSES: qué es y para qué sirveQué certifica la Certificación Negativa de ANSES, por qué se pide para planes y trámites, qué significa que sea denegada y cómo usarla para saber si una persona tiene empleo registrado.
- Informe comercial vs fuentes públicas: qué se puede saber sin abonoQué diferencia hay entre un informe de Veraz o Nosis y un legajo armado con fuentes públicas: de dónde salen los datos, qué incluye cada uno, qué es un score y qué se puede consultar sin suscripción.
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